Parcours Gestion et optimisation des flux financiers
Maîtrisez la gestion et l’optimisation des flux financiers de votre entreprise !
Dans un contexte économique exigeant, la gestion et l’optimisation des flux financiers est au cœur des décisions financières stratégiques.
Cette formation vous apporte les compétences indispensables pour maîtriser les techniques de centralisation et cash pooling, les systèmes de communication bancaire (SWIFT, EBICS) et la gestion d'un un appel d’offres flux bancaire.
Elle vous permet également de préparer le certificat AFTE (option).
Acquérez les compétences définies dans le référentiel métier lié au Certificat Gestion et optimisation des flux financiers pour lequel l'AFTE est l'unique organisme de formation certificateur :
• Piloter la gestion des moyens de paiement
• Gérer la communication bancaire
• Gérer la relation bancaire sur la partie flux
• Mettre en œuvre et animer une centralisation de trésorerie domestique ou internationale
• Donneur l'ordre d'exécution des paiements internationaux
• Piloter le BFR
OPTIMISER UNE TRESORERIE DE GROUPE ET SON CASH POOLING
• Enjeux de la centralisation : objectifs, niveaux (physique, notionnel, banque interne, etc.)
• Analyse préalable : structure juridique, fiscalité, organisation, culture d’entreprise
• Techniques de centralisation :
-Liquidité quotidienne (cash pooling)
-Moyenne/long terme (placements, financements)
• Centralisation des opérations : paiements, encaissements, risques de change et de taux
• Organisation du projet de centralisation : SI, partenaires bancaires, cadre juridique, déploiement
• Architecture cible
• Planning de déploiement
LA COMMUNICATION BANCAIRE (SWIFT, EBICS)*
• Systèmes et protocoles : SWIFT, EBICS T/TS, HTTPS/FTPS
• Panorama mondial des échanges entreprise-banque
• Composants du SI de trésorerie
• Services SWIFT : FileAct, FIN, modèles d’adhésion, sécurité (3SKey, RSA)
• Formats d’échange : MT101, MT940, ISO 20022 (SEPA, SDD, avis de débit/crédit, etc.)
• Migration ISO 20022 : contraintes, étapes
• Gestion de projet : périmètre, outils, phases de déploiement, critères de choix
Étude de cas :
• Mise en place multicanal dans un groupe international
CONNAITRE ET OPTIMISER LES MOYENS DE PAIEMENTS
• Typologie des moyens de paiement : espèces, virements, prélèvements, effets, chèques, cartes, monnaie électronique
• Acteurs du système de paiement : banques, PSP, régulateurs, chambres de compensation
• Moyens domestiques : traitement bancaire des chèques, effets, espèces
SEPA : SCT, SDD, SCT Inst, gestion des mandats, T2
Tendances : paiements instantanés, mobile, crypto-actifs, CBDC
• Paiements internationaux : systèmes de compensation, Swift gpi, ISO 20022
Identification des comptes : IBAN, BIC, codes de compensation
• Particularités locales (Chine, Inde, Russie)
• Formats d’échange : XML, SWIFT MT
MENER UN APPEL D’OFFRE FLUX BANCAIRE
• Le bon moment pour lancer un appel d'offres : timing stratégique
• Conduite du projet :
-Phases clés : préparation, consultation, mise en œuvre, revue post-démarrage
-Cartographie des flux
-Organisation du projet : interne ou assistance externe
-Constitution de l’équipe projet, choix méthodologique, outils, communication interne, motivation des parties prenantes
Illustration pratique :
• Exemples concrets issus de l’expérience de l’intervenant
Connaissance des fondamentaux de la gestion de trésorerie
Formation présentielle - Activités digitales - Rapport d'auto-évaluation - Examen pour option certifiante
