Certificat Gestion et optimisation des flux financiers
Préparez-vous à valider les compétences clés recherchées par les entreprises grâce au certificat Gestion et optimisation des flux financiers !
Cette certification vous ouvre les portes de métiers à haute valeur ajoutée :
- Cash manager
- Gestionnaire de trésorerie
- Trésorier international
- Trésorier flux
Donnez de la valeur à votre expertise et sécurisez votre évolution professionnelle avec les certificats AFTE !
Valider les compétences définies dans le référentiel métier lié au Certificat Gestion et optimisation des flux financiers pour lequel l'AFTE est l'unique organisme de formation certificateur :
• Piloter la gestion des moyens de paiement,
• Gérer la communication bancaire,
• Gérer la relation bancaire sur la partie flux,
• Mettre en œuvre et animer une centralisation de trésorerie (cash pooling), domestique ou internationale,
• Donner l'ordre d'exécution des paiements internationaux.
OPTIMISER UNE TRESORERIE DE GROUPE ET SON CASH POOLING
• Enjeux de la centralisation : objectifs, niveaux (physique, notionnel, banque interne, etc.)
• Analyse préalable : structure juridique, fiscalité, organisation, culture d’entreprise
• Techniques de centralisation :
-Liquidité quotidienne (cash pooling)
-Moyenne/long terme (placements, financements)
• Centralisation des opérations : paiements, encaissements, risques de change et de taux
• Organisation du projet de centralisation : SI, partenaires bancaires, cadre juridique, déploiement
• Architecture cible
• Planning de déploiement
LA COMMUNICATION BANCAIRE (SWIFT, EBICS)*
• Systèmes et protocoles : SWIFT, EBICS T/TS, HTTPS/FTPS
• Panorama mondial des échanges entreprise-banque
• Composants du SI de trésorerie
• Services SWIFT : FileAct, FIN, modèles d’adhésion, sécurité (3SKey, RSA)
• Formats d’échange : MT101, MT940, ISO 20022 (SEPA, SDD, avis de débit/crédit, etc.)
• Migration ISO 20022 : contraintes, étapes
• Gestion de projet : périmètre, outils, phases de déploiement, critères de choix
Étude de cas :
• Mise en place multicanal dans un groupe international
CONNAITRE ET OPTIMISER LES MOYENS DE PAIEMENTS
• Typologie des moyens de paiement : espèces, virements, prélèvements, effets, chèques, cartes, monnaie électronique
• Acteurs du système de paiement : banques, PSP, régulateurs, chambres de compensation
• Moyens domestiques : traitement bancaire des chèques, effets, espèces
SEPA : SCT, SDD, SCT Inst, gestion des mandats, T2
Tendances : paiements instantanés, mobile, crypto-actifs, CBDC
• Paiements internationaux : systèmes de compensation, Swift gpi, ISO 20022
Identification des comptes : IBAN, BIC, codes de compensation
• Particularités locales (Chine, Inde, Russie)
• Formats d’échange : XML, SWIFT MT
MENER UN APPEL D’OFFRE FLUX BANCAIRE
• Le bon moment pour lancer un appel d'offres : timing stratégique
• Conduite du projet :
-Phases clés : préparation, consultation, mise en œuvre, revue post-démarrage
-Cartographie des flux
-Organisation du projet : interne ou assistance externe
-Constitution de l’équipe projet, choix méthodologique, outils, communication interne, motivation des parties prenantes
Illustration pratique :
• Exemples concrets issus de l’expérience de l’intervenant
Justifier à minima d'un niveau en BAC+2 en comptabilité, finance, gestion avec ou sans spécialisation trésorerie ou d'une expérience professionnelle de 2 ans dans un service financier, trésorerie, contrôle de gestion ou comptabilité. Entretien préalable à l'entrée en formation.
Formation présentielle - Activités digitales - Rapport d'autoévaluation - Examen pour option certifiante
