La communication bancaire (Swift, Ebics...)

Compétences visées

• Perfectionner sa connaissance des moyens de communication bancaires (Ebics, Swift et protocoles host-to-host...)

• Connaître les méthodes de sécurisation associées

• Maîtriser les formats de fichier XMS ISO 20022 et MTxxx

Programme

GÉNÉRALITÉS

• La théorie de la communication bancaire : réseaux/protocoles d’échange/formats/ sécurité

• Le panorama des échanges banques entreprises dans le monde et des moyens techniques associés

• Composants du Système d'Information de la Trésorerie

• SWIFT

• Ebics T et TS

• Les solutions propriétaires de web-banking et/ou de host-to-host (HTTPS,FTPS...)

Étude de cas

- Mise en place d’une communication bancaire multicanal par un groupe international dans la perspective d’une sécurisation des flux

LES SOLUTIONS PROPOSÉES PAR LES BANQUES EN FRANCE

• Histoire et mission de SWIFT

• Modèles d'adhésion pour les entreprises

• Services de messagerie SWIFTNet FileAct et FIN

• Méthodes de connexion à SWIFTNet

• Attestation dans le cadre du Customer Security Programme

• Autres services proposés par SWIFT

LES MÉTHODES DE SÉCURISATION DES ÉCHANGES

• Authentification des utilisateurs

• La sécurité du transport

• La signature personnelle : 3SKey et les autres solutions (RSA...)

LES FORMATS D’ÉCHANGE

• FIN : MT101 et MT940

• ISO 20022 : pour les virements (Sepa, internationaux, de trésorerie), les prélèvements (SDD), les retours (avis de débit/crédit, extraits de compte, accusés de réception...)

• Migration ISO 20022 : contraintes et planning

LES CLEFS D’UNE MISE EN PLACE RÉUSSIE

• La définition du périmètre du projet : outils, formats de message et banques

• Les critères de choix

• Les principales phases : périmètre, sélection des prestataires, contact banque, pilote, déploiement

Quizz - Test des connaissances acquises

Prérequis

Pratique de la trésorerie et culture financière