Les Paiements internationaux

Compétences visées

• Comprendre les échanges interbancaires internationaux et les spécificités liées à l’exécution des paiements dans quelques pays et devises choisis à titre d’exemple

• Tout savoir sur Swift gpi, la migration interbancaire ISO20022 et le Transaction Manager pour maîtriser le processus de traitement des paiements internationaux

• Dématérialiser et réussir ses paiements internationaux

Programme

LA CIRCULATION DES TRANSFERTS

INTERNATIONAUX

• La présentation des systèmes et des

usages interbancaires pour l’échange

des ordres de paiement

• Les systèmes de compensation en

France, en Europe et dans le monde : bruts et nets, de gros montants et de masse, cycles, temps réels ou instantanés

• Le correspondent banking et ses évolutions : Swift gpi, migration interbancaire ISO20022 et Transaction Manager

• Le rôle central de Swift

• Les impacts et la mise en œuvre des contrôles de conformité (LB/FT)

L’IDENTIFICATION DES NUMÉROS DE COMPTE ET DES BANQUES

• Les numéros de compte dans le

monde : règles générales IBAN, IBAN

non-iso et principales spécificités pays

• L’identification des banques et des

agences : codes BIC/Swift et codes de

compensation (National Clearing Codes)

EXEMPLES DE PARTICULARITÉS

LOCALES

• Devise et pays de destination : payer en dollar vers ou en dehors des USA

• Les déclarations réglementaires et

complexités administratives en Chine, Inde, Russie...

LES MÉTHODES DE TRANSMISSION DES ORDRES DE PAIEMENT INTERNATIONAUX DÉMATÉRIALISÉS

• Les formats d’échange : XML ISO20022 et SWIFT MT

LES POINTS CLEFS D’UN PROJET DE DÉMATÉRIALISATION DES ORDRES INTERNATIONAUX

• La gestion du référentiel des coordonnées bancaires : structure, qualité et formation des collecteurs d’information

Le rôle du trésorier comme conseil de la comptabilité pour la tenue du référentiel

• Les outils en ligne d’aide à la tenue du référentiel

• Renseigner et structurer les données réglementaires indispensables au traitement des paiements

• La classification des ordres : l’organisation des campagnes de règlement et des moyens de transmission des ordres aux banques en fonction des critères tels que : zone Euro/Iban ou pays hors zone, change ou devises convertibles ou non convertibles

• La concertation étroite avec les back-offices des banques : les habitudes à modifier, la connaissance

des circuits bancaires pour faciliter les échanges.

Illustration pratique

• À l’aide d’exemples réels de factures apportées par les stagiaires, recherche des informations de

paiement, déchiffrement du « parcours » que suivra le paiement et création des messages (MT101,

pain.001).

NB : les participants tireront le meilleur profit de cet exercice en apportant des factures fournisseurs complexes à comprendre ou des paiements compliqués à réaliser

ACTUALITÉS FINTECH

• Exploration des nouvelles solutions digitales : la blockchain appliquée aux paiements, les initiateurs de paiement et Swift gpi

Prérequis