Connaître et optimiser les moyens de paiement B to B
Du
Mercredi 1 octobre
au
Jeudi 2 octobre 2025
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2 jours
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Présentiel ou à distance
• Découvrir les caractéristiques, les utilisations et évolutions des différents moyens de paiement nationaux et paneuropéens
• Identifier les coûts liés à leur utilisation et leur impact sur le BFR et la gestion de trésorerie
• Connaître leur encadrement juridique
• Découvrir l'impact des nouvelles technologies et des nouveaux acteurs
LE POIDS RESPECTIFS DES MOYENS DE PAIEMENT
- Espèces
- Cartes
- Virement
- Prélèvement
- Effet de commerce
- Chèque
- Monnaie électronique
LES ACTEURS DES MOYENS DE PAIEMENT
- Les instances règlementaires
- Les schèmes et ceux qui les maintiennent
- Les PSP, banques
- Les acteurs du traitement dont chambre de compensation
- Les clients
LES MOYENS DE PAIEMENT SEPA : VIREMENT ET PRELEVEMENT
- Encadrement juridique (DSP, règlements SEPA) et les textes à venir
- Modalités d’échange (rôle des chambres de compensation) en France et en Europe
- Modalité de traitement par la banque émettrice réceptrice : débit/crédit en compte, dates d’opération et de valeur, gestion des rejets et retours.
- Particularités du SCT Inst
- Zoom sur le SDD avec ses variantes, la gestion des mandats (création et vie du mandat) et possibilités de rejet par le débiteur
- Cas particulier des virements de gros montant : fonctionnement de T2 et Euro1
LES TRANSFERTS INTERNATIONAUX
- La présentation des systèmes et des usages interbancaires pour l’échange des ordres de paiement
- Les systèmes de compensation en Europe et dans le monde
- Le correspondent banking et ses évolutions : Swift gpi et migration Iso20022
- Le rôle central de Swift
- Les numéros de compte dans le monde : règles générales Iban, Iban non-iso et principales spécificités pays
- L’identification des banques et des agences : codes BIC/Swift et codes de compensation (National Clearing Codes)
- Les formats d’échange : MT101 et XML ISO 20022
- Les points clefs d'un projet de dématérialisation des ordres internationaux
LES MOYENS DE PAIEMENT DOMESTIQUES
- Le traitement des chèques (EIC, traitement par les banques etc.)
- Les effets de commerce (compensation, traitement par les banques).
- Les cartes
- Les espèces
LE TOUR DU MONDE DES MOYENS DE PAIEMENT
- Europe
- Etats-Unis et en Asie
- Afrique
- Amérique latine
LES TENDANCES ET NOUVEAUX USAGES
- Instant payment
- Innovations liées à la carte de paiement
- Les évolutions liées au paiement mobile
- Bitcoin et crypto-actifs
- Central Bank Digital Currency (CBDC)
- Pas de prérequis
Exercice d'application - Activités digitales - Rapport d'auto-évaluation
