Connaître et optimiser les moyens de paiement
Dans un paysage réglementaire et technologique en constante mutation, maîtriser les paiements nationaux comme internationaux est un atout stratégique.
Cette formation vous apporte une vision complète des instruments disponibles (SEPA, virements, prélèvements, effets, cartes, etc.), des standards de dématérialisation (ISO 20022, Swift gpi) et des spécificités pays. Vous apprendrez à sécuriser vos flux, à structurer un référentiel bancaire fiable et à anticiper les impacts réglementaires pour prendre des décisions éclairées.
Au travers d’exemples pratiques et de mises en situation, vous repartirez avec les clés pour fluidifier vos opérations, optimiser votre trésorerie et renforcer la collaboration avec vos partenaires bancaires.
• Gagnez en efficacité en choisissant le bon moyen de paiement et en maîtrisant tous les usages (SEPA, virements, prélèvements…).
• Sécurisez vos opérations grâce à une gestion rigoureuse des mandats, une réduction des risques et un reporting fiable.
• Gagnez en efficacité à l’international en comprenant les spécificités des paiements transfrontaliers et les dernières innovations (Swift gpi, ISO20022, Transaction Manager).
• Modernisez vos pratiques en dématérialisant et en optimisant vos processus de paiement pour rester à la pointe du marché.
ENVIRONNEMENT DES PAIEMENTS
• Panorama du marché des paiements et principaux enjeux de digitalisation et de rapidité
• Fonctionnement et acteurs impliqués dans les cartes, wallets (Alipay, WeChat Pay, Apple/Google/Samsung Pay) et solution Wero
• Canaux d’utilisation, typologie des contrats, processus d’encaissement et normes/protocoles associés
• Approche financière : calcul du coût global de la monétique, traitement de la fraude, gestion des impayés et motifs
CADRE RÉGLEMENTAIRE ET ÉVOLUTIONS STRUCTURANTES
• Analyse des textes réglementaires actuels et des évolutions attendues : eIDAS v2, DSP3/RSP1
• Mise en œuvre des contrôles de conformité et dispositifs Lutte contre le Blanchiment / Financement du Terrorisme (LB/FT)
• Perspectives d’innovation : développement de la biométrie, montée en puissance de l’intelligence artificielle et arrivée de l’euro digital
TRANSFERTS ET SYSTÈMES INTERNATIONAUX
• Présentation des systèmes interbancaires et usages dans le traitement des ordres de paiement internationaux
• Fonctionnement des systèmes de compensation en France, en Europe et dans le monde : bruts/nets, gros montants et masse, cycles, temps réels ou instantanés
• Correspondent banking et ses évolutions : Swift gpi, migration interbancaire ISO20022 et Transaction Manager
• Identification des comptes et des banques : règles générales IBAN, IBAN non-ISO, codes BIC/Swift et codes de compensation locaux
• Particularités pays et devises : paiement en USD vers/depuis les USA, contraintes réglementaires et complexités administratives (Chine, Inde, Russie…)
DÉMATÉRIALISATION, RÉFÉRENTIELS ET COLLABORATION BANCAIRE
• Formats d’échange des paiements : XML ISO20022, SWIFT MT
• Gestion du référentiel des coordonnées bancaires : structure, qualité des données et formation des collecteurs
• Rôle accru du trésorier comme conseil auprès de la comptabilité et utilisation des outils en ligne pour fiabiliser les informations
• Structuration des données réglementaires indispensables, classification des ordres, organisation des campagnes de règlements
• Concertation avec les back-offices bancaires : adaptation des habitudes, compréhension des circuits bancaires et optimisation des échanges
Pas de prérequis
Exercice d'application - Activités digitales - Rapport d'auto-évaluation
• Si vous êtes salarié : la formation peut être financée par votre entreprise dans le cadre du plan de développement des compétences, ou par votre OPCO (Opérateur de compétences). Renseignez-vous auprès de votre service RH ou de votre manager pour connaître la procédure.
• Si vous êtes un particulier ou demandeur d’emploi : la formation peut être financée sur vos fonds propres ou par Pôle emploi, sous réserve d’acceptation de votre dossier. La demande et l'instruction du dossier se font auprès de votre conseiller Pôle emploi.
