Contrôler les conditions bancaires

Compétences visées

• Comprendre les différent axes de rémunération des banques

• Savoir contrôler les conditions appliquées à la gestion des flux

• Maîtriser la vérification des agios sur les opérations de financement

• Savoir valider l’ensemble des composantes des échelles d’intérêts

• Savoir vérifier les rendements des placements

• Pouvoir vérifier les autres commissions bancaires

Programme

INTRODUCTION

• Rappel des missions d’une fonction

trésorerie

• Les différentes facettes de la relation banque - entreprise

• Le rôle du contrôle des conditions bancaires dans ce cadre

LES DIFFÉRENTES SOURCES DE RÉMUNÉRATION DES BANQUES

• Le traitement des flux

• Les opérations de financement et de placement

• Les opérations de marché

• Les autres opérations

LE CONTRÔLE DES CONDITIONS

DU TRAITEMENT DES FLUX

• Les prérequis : catalogue des conditions

• Les dates de valeur

• Les commissions et frais

LE CONTRÔLE DES CONDITIONS

DES OPÉRATIONS DE FINANCEMENT/ PLACEMENT

• Les différents éléments de rémunération

• Les commissions de confirmation et d’utilisation

• Le rendement des placement

Exercice d’application

• Contrôle de tickets d’agios

• Calculs de commissions de

confirmation

• Calculs de rendements de placement

LE CONTRÔLE DES ÉCHELLES D’INTÉRÊT

• L’élaboration des échelles

• Les agios

• Les commissions

Exercice d’application

• Contrôle de l’ensemble des composantes des échelles d’intérêt

LE CONTRÔLE DES AUTRES OPÉRATIONS

• Les opérations de marché

• Les crédits par signature

Exercices d’application

• Contrôle d’opérations de marché

• Contrôle de commissions sur crédit par signature

LE REPORTING

• Les éléments clefs

• Le rating qualité de service - coût

ACTUALITÉS FINTECH

• Exploration des nouvelles solutions digitales disponibles à court ou moyen termes

Prérequis

Pas de prérequis