Connaître et optimiser les moyens de paiement B to B

Du Mardi 19 avril au Mercredi 20 avril 2022 2 jours Présentiel ou à distance

Dates

Compétences visées

• Découvrir les caractéristiques, les utilisations et évolutions des différents moyens de paiement nationaux et paneuropéens

• Identifier les coûts liés à leur utilisation et leur impact sur le BFR et la gestion de trésorerie

• Connaître leur encadrement juridique

• Découvrir l'impact des nouvelles technologies et des nouveaux acteurs

Programme

LE POIDS RESPECTIFS DES MOYENS DE PAIEMENT

  • Espèces
  • Cartes
  • Virement
  • Prélèvement
  • Effet de commerce
  • Chèque
  • Monnaie électronique

 

LES ACTEURS DES MOYENS DE PAIEMENT

  • Les instances règlementaires
  • Les schèmes et ceux qui les maintiennent
  • Les PSP, banques
  • Les acteurs du traitement dont chambre de compensation
  • Les clients

 

LES MOYENS DE PAIEMENT SEPA : VIREMENT ET PRELEVEMENT

  • Encadrement juridique (DSP, règlements SEPA) et les textes à venir
  • Modalités d’échange (rôle des chambres de compensation) en France et en Europe
  • Modalité de traitement par la banque émettrice réceptrice : débit/crédit en compte, dates d’opération et de valeur, gestion des rejets et retours.
  • Particularités du SCT Inst
  • Zoom sur le SDD avec ses variantes, la gestion des mandats (création et vie du mandat) et possibilités de rejet par le débiteur
  • Cas particulier des virements de gros montant : fonctionnement de T2 et Euro1


LES TRANSFERTS INTERNATIONAUX

  • La présentation des systèmes et des usages interbancaires pour l’échange des ordres de paiement
  • Les systèmes de compensation en Europe et dans le monde
  • Le correspondent banking et ses évolutions : Swift gpi et migration Iso20022
  • Le rôle central de Swift
  • Les numéros de compte dans le monde : règles générales Iban, Iban non-iso et principales spécificités pays
  • L’identification des banques et des agences : codes BIC/Swift et codes de compensation (National Clearing Codes)
  • Les formats d’échange : MT101 et XML ISO 20022
  • Les points clefs d'un projet de dématérialisation des ordres internationaux

 

LES MOYENS DE PAIEMENT DOMESTIQUES

  • Le traitement des chèques (EIC, traitement par les banques etc.)
  • Les effets de commerce (compensation, traitement par les banques).
  • Les cartes
  • Les espèces


LE TOUR DU MONDE DES MOYENS DE PAIEMENT

  • Europe
  • Etats-Unis et en Asie
  • Afrique
  • Amérique latine

 

LES TENDANCES ET NOUVEAUX USAGES

  • Instant payment
  • Innovations liées à la carte de paiement
  • Les évolutions liées au paiement mobile
  • Bitcoin et crypto-actifs
  • Central Bank Digital Currency (CBDC)

Prérequis

  • Pas de prérequis


Moyens pédagogiques et d'évaluation

Exercice d'application - Activités digitales - Rapport d'auto-évaluation

Horaires : De 09:00 à 17:30, Accueil à partir de 20 minutes avant
Adresse :

AFTE - 46 rue d'Amsterdam
75009 Paris

Plan

TARIFS

adhérents : 1 860 € TTC - 1 550 € HT
non adhérents : 2 106 € TTC - 1 755 € HT
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