Pourquoi les fraudes bondissent en été : recommandations pour la sécurisation de vos opérations financières
Avec les départs en congés, les fraudeurs profitent d’un contexte propice pour accroître leurs attaques. Leurs méthodes se professionnalisent et se diversifient, et la menace pèse lourdement sur les entreprises et les trésoreries. La principale typologie de fraude observée reste le faux virement.
1. Pourquoi l’été est une période propice à la fraude ?
Effectif réduit : les congés ou périodes de fermeture exposent davantage les services de trésorerie et plus largement les directions financières.
Télétravail en hausse : les dispositifs de contrôle sont fragilisés, ce qui peut générer de nouvelles vulnérabilités organisationnelles.
2. Les techniques de fraude utilisées
Usurpation d'identité (fournisseur, client, salarié...) ou modification frauduleuse d'IBAN - en vue de détourner des fonds.
Spoofing téléphonique – utilisation d'un numéro usurpé dans le but de tromper les services financiers.
Faux courriels/Deep fakes via WhatsApp – visant à dérober des données sensibles ou des fonds via des courriers frauduleux.
3. Mesures préventives à mettre en oeuvre en priorité pour se prémunir
Vérifier avant les congés que les procédures de contrôles sont à jour et connues de tous (4eyes, double signature, contre appel, …)
Faire un rappel des règles de sécurité, avec l’aide de la DSI,
Ne traiter aucune demande « urgente » ou « inhabituelle » sans discussion préalable avec votre hiérarchie/les services concernés et exiger la documentation adhoc.
Encourager systématiquement la confirmation téléphonique/contre appel des demandes suspectes.
4. Utiliser les ressources officielles de lutte contre la fraude
La sous-direction de la lutte contre la criminalité financière propose des fiches réflexes anti-FOVI.
L'AFTE met à disposition la liste des numéros utiles des directions de la police judiciaire, pour métropole et outre-mer.
5. Je suis victime d’une fraude : que faire ?
En cas de fraude avérée, faites un pré dépôt de plainte en ligne
Les fraudeurs, ne prennent pas de vacances : ils adaptent leurs méthodes et ciblent la période estivale pour exploiter les faiblesses. En combinant respect des procédures et des contrôles, maintien de l’esprit critique et outils de prévention, les trésoreries et entreprises peuvent limiter les risques et passer un été plus serein.
