Prévenir, détecter et traiter la fraude
Fraude et cybercriminalité : anticipez, sécurisez, réagissez!
Cette formation vous donne les clés pour comprendre les mécanismes de la fraude, évaluer les risques et structurer une défense efficace à tous les niveaux de l’entreprise.
Cas réels, matrices de risques, regards croisés banque/assureur : un parcours concret pour bâtir votre plan anti-fraude et renforcer la sécurité de vos flux.
Sensibiliser au risque de fraude sous tous ses aspects (fraude comptable, moyens
de paiement, cyberfraude,… )
• Identifier les situations à risque au sein de la trésorerie et plus largement de la fonction finance
• Présenter l’organisation, les processus et les procédures à mettre en œuvre dans le
cadre de la lutte contre la fraude
• Savoir quelle conduite tenir en cas de fraude avérée
• Prendre conscience de son rôle dans la sécurisation et la protection de l'intégrité des systèmes d'information et adapter son comportement aux dispositifs de cybersécurité
ÉTAT DES LIEUX
• Les chiffres clés, l’évolution des menaces, les enjeux
ENVIRONNEMENT
• La cartographie de la fraude
• L’environnement normatif et les responsabilités
• Les facteurs de risques
LES FONDAMENTAUX DU MÉCANISME DE FRAUDE
• La typologie des fraudes
- Les différentes classifications pour définir et catégoriser une fraude
• Les mécanismes de la fraude
- Le moteur de la fraude
- Comprendre les scénarios de fraude : usurpation d’identité, fraude aux moyens de paiement, cybercriminalité,…
- Les profils et facteurs de risque
Travail de groupe
- Analyse de cas réels à travers le prisme du triangle de la fraude
LE DISPOSITIF DE LUTTE CONTRE LA FRAUDE
• Comment évaluer les risques et les couvrir ?
• Organiser la prévention : gouvernance et processus
- Quel rôle pour les ressources humaines
- Importance du rôle du management
- Documentation, communication,
Le plan anti-fraude :
- Recenser, évaluer et hiérarchiser les risques
- Zones de risques pour la fonction et les processus de trésorerie
- Actions à mener sur les processus et les systèmes d'information
• Méthode :
- Gérer les risques
- Détecter la fraude au quotidien
- Traiter les cas de fraude : conduite à tenir et actions prioritaires
Travail de groupe
- Analyse d’une matrice des risques sur la base de cas réels ou fictifs,
- Discussion collective pour identifier les indicateurs d’alerte et les modes de prévention
VISION DU BANQUIER :
• Tendances et statistiques
-Tendances observées et chiffres
-Quand la fraude rencontre la cybercriminalité
-L'apparition de la fraude phisching chez les entreprises
Travail de groupe
- Analyse d’échanges entre un fraudeur et une entreprise
• Prévention de la fraude et solutions
-Approche multicouche dans la lutte contre la fraude
-Sécuriser les paiements de bout en bout
-Solutions
-Evolutions réglementaires
Travail de groupe
- Discussion autour des process de sécurisation au sein de votre entreprise
• Que faire en cas de fraude ou de cyberattaque
-Savoir réagir devant une alerte fraude auprès de la banque
-Que faire en cas de fraude (Recall, plainte)
-Que faire en cas de cyberattaque?
Travail de groupe
- Premiers travaux pour débuter un plan de continuité (canaux d'échanges avec la banque et alternatives)
VISION DE L'ASSUREUR :
• Quantification du risque
-méthodologie
-Assurance: risques couverts, audit préalable, traitement des sinistres
Cas pratique
- Quantification des risques à partir des données d'un participant
Exercices d'application - Auto-évaluation à chaud
