Prévenir, détecter et traiter la fraude
Fraude et cybercriminalité : anticipez, sécurisez, réagissez!
Cette formation vous donne les clés pour comprendre les mécanismes de la fraude, évaluer les risques et structurer une défense efficace à tous les niveaux de l’entreprise.
Cas réels, matrices de risques, regards croisés banque/assureur : un parcours concret pour bâtir votre plan anti-fraude et renforcer la sécurité de vos flux.
Sensibiliser au risque de fraude sous tous ses aspects (fraude comptable, moyens
de paiement, cyberfraude,… )
• Identifier les situations à risque au sein de la trésorerie et plus largement de la fonction finance
• Présenter l’organisation, les processus et les procédures à mettre en œuvre dans le
cadre de la lutte contre la fraude
• Savoir quelle conduite tenir en cas de fraude avérée
• Prendre conscience de son rôle dans la sécurisation et la protection de l'intégrité des systèmes d'information et adapter son comportement aux dispositifs de cybersécurité
ÉTAT DES LIEUX
• Les chiffres clés, l’évolution des menaces, les enjeux
ENVIRONNEMENT
• La cartographie de la fraude
• L’environnement normatif et les responsabilités
• Les facteurs de risques
LES FONDAMENTAUX DU MÉCANISME DE FRAUDE
• La typologie des fraudes
- Les différentes classifications pour définir et catégoriser une fraude
• Les mécanismes de la fraude
- Le moteur de la fraude
- Comprendre les scénarios de fraude : usurpation d’identité, fraude aux moyens de paiement, cybercriminalité,…
- Les profils et facteurs de risque
Travail de groupe
- Analyse de cas réels à travers le prisme du triangle de la fraude
LE DISPOSITIF DE LUTTE CONTRE LA FRAUDE
• Comment évaluer les risques et les couvrir ?
• Organiser la prévention : gouvernance et processus
- Quel rôle pour les ressources humaines
- Importance du rôle du management
- Documentation, communication,
Le plan anti-fraude :
- Recenser, évaluer et hiérarchiser les risques
- Zones de risques pour la fonction et les processus de trésorerie
- Actions à mener sur les processus et les systèmes d'information
• Méthode :
- Gérer les risques
- Détecter la fraude au quotidien
- Traiter les cas de fraude : conduite à tenir et actions prioritaires
Travail de groupe
- Analyse d’une matrice des risques sur la base de cas réels ou fictifs,
- Discussion collective pour identifier les indicateurs d’alerte et les modes de prévention
VISION DU BANQUIER :
• Tendances et statistiques
-Tendances observées et chiffres
-Quand la fraude rencontre la cybercriminalité
-L'apparition de la fraude phisching chez les entreprises
Travail de groupe
- Analyse d’échanges entre un fraudeur et une entreprise
• Prévention de la fraude et solutions
-Approche multicouche dans la lutte contre la fraude
-Sécuriser les paiements de bout en bout
-Solutions
-Evolutions réglementaires
Travail de groupe
- Discussion autour des process de sécurisation au sein de votre entreprise
• Que faire en cas de fraude ou de cyberattaque
-Savoir réagir devant une alerte fraude auprès de la banque
-Que faire en cas de fraude (Recall, plainte)
-Que faire en cas de cyberattaque?
Travail de groupe
- Premiers travaux pour débuter un plan de continuité (canaux d'échanges avec la banque et alternatives)
VISION DE L'ASSUREUR :
• Quantification du risque
-méthodologie
-Assurance: risques couverts, audit préalable, traitement des sinistres
Cas pratique
- Quantification des risques à partir des données d'un participant
Exercices d'application - Auto-évaluation à chaud
• Si vous êtes salarié : la formation peut être financée par votre entreprise dans le cadre du plan de développement des compétences, ou par votre OPCO (Opérateur de compétences). Renseignez-vous auprès de votre service RH ou de votre manager pour connaître la procédure.
• Si vous êtes un particulier ou demandeur d’emploi : la formation peut être financée sur vos fonds propres ou par Pôle emploi, sous réserve d’acceptation de votre dossier. La demande et l'instruction du dossier se font auprès de votre conseiller Pôle emploi.
