Paiements 1 : Les Paiements domestiques et Sepa
Dans un environnement réglementaire en perpétuelle mutation, la maîtrise des différents moyens de paiement est un atout indispensable pour sélectionner en toute sérénité la solution la plus pertinente pour votre activité.
Cette formation vous apportera une vision claire des spécificités de chaque instrument (virement, prélèvement, effets, etc.) et vous aidera à anticiper les évolutions réglementaires à venir.
Vous développerez ainsi l’expertise nécessaire pour prendre des décisions avisées, sécuriser vos flux financiers et optimiser la gestion de votre trésorerie.
•Sélection pertinente du moyen de paiement selon chaque cas d’usage
•Maitrise des virements SEPA, Prélèvements SEPA
•Gestion sécurisée des mandats, des risques et du reporting
•Vision claire des évolutions réglementaires et de leurs impacts en trésorerie
LES VIREMENTS SEPA
-Fonctionnement général et cadre réglementaire (EPC, PSD2)
-Les virements standards : cut-off times, délais, circuits interbancaires
-Les virements Instantanés : schéma et limites
-Focus sur IPR/VOP
-Reporting et comptabilisation : Relevés CAMT, formats ISO 20022, intégration comptable (unitaire, Bulk, API)
-Cas d’usages
Exercice pratique : Quel virement choisir ?
LES PRELEVEMENTS SEPA
-Fonctionnement général et cycle de vie d’un prélèvement
-Différences des schemes SEPA Core et SEPA B2B : délais, responsabilités, droits de remboursement
-Risques liés aux prélèvements SEPA : rejets, impayés, fraude, gestion des oppositions
-La gestion des mandats de prélèvements SEPA : cycle de vie, archivage et conformité
-Reporting et comptabilisation : fichiers de retour (pain.002, R-messages, rapprochement comptable
-Cas d’usages
Exercice pratique : quel type de prélèvement pour mes ventes ?
LES AUTRES MOYENS D’ENCAISSEMENT DOMESTIQUES
-Espèces & Chèques : usages résiduels, risques, traitement bancaire
-LCR/BOR : mécanisme, spécificités françaises, rôle dans le financement court terme
-Virements de trésorerie
Une connaissance de base en gestion de trésorerie ou en comptabilité est recommandée. Aucun prérequis technique n’est nécessaire.
Exercices d'application
Etude de cas
• Si vous êtes salarié : la formation peut être financée par votre entreprise dans le cadre du plan de développement des compétences, ou par votre OPCO (Opérateur de compétences). Renseignez-vous auprès de votre service RH ou de votre manager pour connaître la procédure.
• Si vous êtes un particulier ou demandeur d’emploi : la formation peut être financée sur vos fonds propres ou par Pôle emploi, sous réserve d’acceptation de votre dossier. La demande et l'instruction du dossier se font auprès de votre conseiller Pôle emploi.
