Contrôler les conditions bancaires
Cette formation vous donne les clés pour contrôler efficacement les conditions bancaires, identifier les sources de coûts, sécuriser vos flux et renforcer votre pouvoir de négociation.
Avec une approche concrète et des cas pratiques, transformez la gestion bancaire en avantage stratégique.
• Comprendre les différent axes de rémunération des banques
• Savoir contrôler les conditions appliquées à la gestion des flux
• Maîtriser la vérification des agios sur les opérations de financement
• Savoir valider l’ensemble des composantes des échelles d’intérêts
• Savoir vérifier les rendements des placements
• Pouvoir vérifier les autres commissions bancaires
INTRODUCTION
• Rappel des missions d’une fonction
trésorerie
• Les différentes facettes de la relation banque - entreprise
• Le rôle du contrôle des conditions bancaires dans ce cadre
LES DIFFÉRENTES SOURCES DE RÉMUNÉRATION DES BANQUES
• Le traitement des flux
• Les opérations de financement et de placement
• Les opérations de marché
• Les autres opérations
LE CONTRÔLE DES CONDITIONS
DU TRAITEMENT DES FLUX
• Les prérequis : catalogue des conditions
• Les dates de valeur
• Les commissions et frais
LE CONTRÔLE DES CONDITIONS
DES OPÉRATIONS DE FINANCEMENT/ PLACEMENT
• Les différents éléments de rémunération
• Les commissions de confirmation et d’utilisation
• Le rendement des placements
Exercice d’application
• Contrôle de tickets d’agios
• Calculs de commissions de
confirmation
• Calculs de rendements de placement
LE CONTRÔLE DES ÉCHELLES D’INTÉRÊT
• L’élaboration des échelles
• Les agios
• Les commissions
Exercice d’application
• Contrôle de l’ensemble des composantes des échelles d’intérêt
LE CONTRÔLE DES AUTRES OPÉRATIONS
• Les opérations de marché
• Les crédits par signature
Exercices d’application
• Contrôle d’opérations de marché
• Contrôle de commissions sur crédit par signature
LE REPORTING
• Les éléments clefs
• Le rating qualité de service - coût
Exercices d'application - Activités digitales - Rapport d'auto-évaluation
