Contrôler les conditions bancaires
Maîtrisez vos conditions bancaires et la relation banque-entreprise qui cache bien des leviers d’optimisation.
Cette formation vous donne les clés pour contrôler efficacement les conditions bancaires, identifier les sources de coûts, sécuriser vos flux et renforcer votre pouvoir de négociation.
Avec une approche concrète et des cas pratiques, transformez la gestion bancaire en avantage stratégique.
- Comprendre les différent axes de rémunération des banques
- Savoir contrôler les conditions appliquées à la gestion des flux
- Maîtriser la vérification des agios sur les opérations de financement
- Savoir valider l’ensemble des composantes des échelles d’intérêts
- Savoir vérifier les rendements des placements
- Pouvoir vérifier les autres commissions bancaires
INTRODUCTION
- Rappel des missions d’une fonction trésorerie Les différentes facettes de la relation banque - entreprise
- Le rôle du contrôle des conditions bancaires dans ce cadre
LES DIFFÉRENTES SOURCES DE RÉMUNÉRATION DES BANQUES
- Le traitement des flux
- Les opérations de financement et de placement
- Les opérations de marché
- Les autres opérations
LE CONTRÔLE DES CONDITIONS DU TRAITEMENT DES FLUX
- Les prérequis : catalogue des conditions
- Les dates de valeur
- Les commissions et frais
LE CONTRÔLE DES CONDITIONS DES OPÉRATIONS DE FINANCEMENT/ PLACEMENT
- Les différents éléments de rémunération
- Les commissions de confirmation et d’utilisation
- Le rendement des placements
Exercice d’application :
- Contrôle de tickets d’agios
- Calculs de commissions de confirmation
- Calculs de rendements de placement
LE CONTRÔLE DES ÉCHELLES D’INTÉRÊT
- L’élaboration des échelles
- Les agios
- Les commissions
Exercice d’application : contrôle de l’ensemble des composantes des échelles d’intérêt
LE CONTRÔLE DES AUTRES OPÉRATIONS
- Les opérations de marché
- Les crédits par signature
Exercices d’application :
- Contrôle d’opérations de marché
- Contrôle de commissions sur crédit par signature
LE REPORTING
- Les éléments clefs
- Le rating qualité de service - coût
Toute personne souhaitant prendre en charge ou améliorer ses pratiques du contrôle des conditions bancaires.
Exercices d'application - Activités digitales - Rapport d'auto-évaluation
- Si vous êtes salarié : la formation peut être financée par votre entreprise dans le cadre du plan de développement des compétences, ou par votre OPCO (Opérateur de compétences). Renseignez-vous auprès de votre service RH ou de votre manager pour connaître la procédure.
- Si vous êtes un particulier ou demandeur d’emploi : la formation peut être financée sur vos fonds propres ou par Pôle emploi, sous réserve d’acceptation de votre dossier. La demande et l'instruction du dossier se font auprès de votre conseiller Pôle emploi.
