Certificat Gestion et optimisation des flux financiers
Préparez-vous à valider les compétences clés recherchées par les entreprises grâce au certificat Gestion et optimisation des flux financiers !
Cette certification vous ouvre les portes de métiers à haute valeur ajoutée :
- Cash manager
- Gestionnaire de trésorerie
- Trésorier international
- Trésorier flux
Donnez de la valeur à votre expertise et sécurisez votre évolution professionnelle avec les certificats AFTE !
Valider les compétences définies dans le référentiel métier lié au Certificat Gestion et optimisation des flux financiers pour lequel l'AFTE est l'unique organisme de formation certificateur :
• Piloter la gestion des moyens de paiement,
• Gérer la communication bancaire,
• Gérer la relation bancaire sur la partie flux,
• Mettre en œuvre et animer une centralisation de trésorerie (cash pooling), domestique ou internationale,
• Donner l'ordre d'exécution des paiements internationaux.
OPTIMISER UNE TRESORERIE DE GROUPE ET SON CASH POOLING
• Enjeux de la centralisation : objectifs, niveaux (physique, notionnel, banque interne, etc.)
• Analyse préalable : structure juridique, fiscalité, organisation, culture d’entreprise
• Techniques de centralisation :
-Liquidité quotidienne (cash pooling)
-Moyenne/long terme (placements, financements)
• Centralisation des opérations : paiements, encaissements, risques de change et de taux
• Organisation du projet de centralisation : SI, partenaires bancaires, cadre juridique, déploiement
• Architecture cible
• Planning de déploiement
LA COMMUNICATION BANCAIRE (SWIFT, EBICS)*
• Systèmes et protocoles : SWIFT, EBICS T/TS, HTTPS/FTPS
• Panorama mondial des échanges entreprise-banque
• Composants du SI de trésorerie
• Services SWIFT : FileAct, FIN, modèles d’adhésion, sécurité (3SKey, RSA)
• Formats d’échange : MT101, MT940, ISO 20022 (SEPA, SDD, avis de débit/crédit, etc.)
• Migration ISO 20022 : contraintes, étapes
• Gestion de projet : périmètre, outils, phases de déploiement, critères de choix
Étude de cas :
• Mise en place multicanal dans un groupe international
CONNAITRE ET OPTIMISER LES MOYENS DE PAIEMENTS
• Typologie des moyens de paiement : espèces, virements, prélèvements, effets, chèques, cartes, monnaie électronique
• Acteurs du système de paiement : banques, PSP, régulateurs, chambres de compensation
• Moyens domestiques : traitement bancaire des chèques, effets, espèces
SEPA : SCT, SDD, SCT Inst, gestion des mandats, T2
Tendances : paiements instantanés, mobile, crypto-actifs, CBDC
• Paiements internationaux : systèmes de compensation, Swift gpi, ISO 20022
Identification des comptes : IBAN, BIC, codes de compensation
• Particularités locales (Chine, Inde, Russie)
• Formats d’échange : XML, SWIFT MT
MENER UN APPEL D’OFFRE FLUX BANCAIRE
• Le bon moment pour lancer un appel d'offres : timing stratégique
• Conduite du projet :
-Phases clés : préparation, consultation, mise en œuvre, revue post-démarrage
-Cartographie des flux
-Organisation du projet : interne ou assistance externe
-Constitution de l’équipe projet, choix méthodologique, outils, communication interne, motivation des parties prenantes
Illustration pratique :
• Exemples concrets issus de l’expérience de l’intervenant
Justifier à minima d'un niveau en BAC+2 en comptabilité, finance, gestion avec ou sans spécialisation trésorerie ou d'une expérience professionnelle de 2 ans dans un service financier, trésorerie, contrôle de gestion ou comptabilité. Entretien préalable à l'entrée en formation.
Formation présentielle - Activités digitales - Rapport d'autoévaluation - Examen pour option certifiante
• Si vous êtes salarié : la formation peut être financée par votre entreprise dans le cadre du plan de développement des compétences, ou par votre OPCO (Opérateur de compétences). Renseignez-vous auprès de votre service RH ou de votre manager pour connaître la procédure.
• Si vous êtes un particulier ou demandeur d’emploi : la formation peut être financée sur vos fonds propres, le Compte Personnel de formation (CPF) ou par Pôle emploi, sous réserve d’acceptation de votre dossier. La demande et l'instruction du dossier se font auprès de votre conseiller Pôle emploi.
