Certificat Gestion des financements et placements
Préparez-vous à valider les compétences clés recherchées par les entreprises grâce au certificat Gestion des financements et placements!
Cette certification vous ouvre les portes de métiers à haute valeur ajoutée :
- Gestionnaire/responsable financement et placements
Donnez de la valeur à votre expertise et sécurisez votre évolution professionnelle avec les certificats AFTE !
Validez les compétences définies dans le référentiel métier lié au Certificat Gestion des financements et placements pour lequel l'AFTE est l'unique organisme de formation certificateur :
• Construire un plan de financement pluriannuel.
• Comparer des options de financement (bancaire, obligataire ou autre) dans une optique coûts/bénéfices.
• Construire une proposition de nouvelle émission obligataire en décryptant les informations de marché.
• Mettre en place des financements bancaires et obligataires.
• Dans le cadre du suivi des financements, formaliser une demande aux prêteurs,
• Définir une politique de placement.
• Choisir le(s) placement(s) le(s) plus adapté(s).
LE TRÉSORIER ET LES FINANCEMENTS
• Rappels fondamentaux : objectifs du financement, typologie, coût, subordination, amortissement
• Point de vue du banquier : critères d’octroi, analyse du risque
• Stratégie : construction du plan de financement, relation avec les agences de rating, localisation de la dette
• Financement & trésorerie : couverture des risques (taux, change)
• Financements bancaires : cycle d’exploitation, investissements, dette mezzanine, documentation, covenants
• Gestion opérationnelle : suivi des crédits, remboursements, waivers, reporting
• Financements de marché : NEU CP, obligations (IG, HY), placements privés, convertibles, durables
Exercices d’application :
plan de financement, pricing obligataire, revue de contrats, liability management
OPTIMISER SES PLACEMENTS DE TRÉSORERIE
• Cadre général : panorama des placements financiers, acteurs de marché, rôle des banques centrales
• Règlementation : contraintes juridiques, conformité, typologie des risques
• Choix stratégiques : politique d’investissement, profil de risque, équilibre rendement/sécurité/liquidité
• Produits de placement : court terme (dépôts, Neu CP, OPC), moyen/long terme (obligations, SCPI, EMTN…)
• Analyse : critères fiscaux, risques, lecture des documents commerciaux
• Mise en œuvre : sélection des intermédiaires, suivi de performance, reporting
Exercices d’application :
définition de la politique de placement, construction d’allocation, choix des supports
ANALYSER ET ANTICIPER LA POLITIQUE MONÉTAIRE
• Communication des banques centrales : opinion publique, marchés financiers, rôle des anticipations
• Outils utilisés : guidance, projections économiques, communication stratégique (ex : dots de la Fed)
Étude de cas :
• Impact des décisions sur les taux et spreads
• Effets des déclarations sur les anticipations
• Incidences sur les stratégies de financement des entreprises
• Préparation à l’analyse des prochaines décisions de politique monétaire (Fed, BCE)
Justifier d'un niveau bac +2/3 en comptabilité, finance, gestion ou d'une expérience professionnelle de 10 ans dans la fonction finance. Connaissance des mathématiques financières et compréhension des indicateurs financiers utilisés (fonds propres, dettes financières, EBE). Entretien préalable à l'entrée en formation
Activités digitales - Rapport d'autoévaluation - Examen pour option certifiante
