Certificat Gestion des financements et placements
Préparez-vous à valider les compétences clés recherchées par les entreprises grâce au certificat Gestion des financements et placements!
Cette certification vous ouvre les portes de métiers à haute valeur ajoutée :
- Gestionnaire/responsable financement et placements
Donnez de la valeur à votre expertise et sécurisez votre évolution professionnelle avec les certificats AFTE !
Validez les compétences définies dans le référentiel métier lié au Certificat Gestion des financements et placements pour lequel l'AFTE est l'unique organisme de formation certificateur :
• Construire un plan de financement pluriannuel.
• Comparer des options de financement (bancaire, obligataire ou autre) dans une optique coûts/bénéfices.
• Construire une proposition de nouvelle émission obligataire en décryptant les informations de marché.
• Mettre en place des financements bancaires et obligataires.
• Dans le cadre du suivi des financements, formaliser une demande aux prêteurs,
• Définir une politique de placement.
• Choisir le(s) placement(s) le(s) plus adapté(s).
LE TRÉSORIER ET LES FINANCEMENTS
• Rappels fondamentaux : objectifs du financement, typologie, coût, subordination, amortissement
• Point de vue du banquier : critères d’octroi, analyse du risque
• Stratégie : construction du plan de financement, relation avec les agences de rating, localisation de la dette
• Financement & trésorerie : couverture des risques (taux, change)
• Financements bancaires : cycle d’exploitation, investissements, dette mezzanine, documentation, covenants
• Gestion opérationnelle : suivi des crédits, remboursements, waivers, reporting
• Financements de marché : NEU CP, obligations (IG, HY), placements privés, convertibles, durables
Exercices d’application :
plan de financement, pricing obligataire, revue de contrats, liability management
OPTIMISER SES PLACEMENTS DE TRÉSORERIE
• Cadre général : panorama des placements financiers, acteurs de marché, rôle des banques centrales
• Règlementation : contraintes juridiques, conformité, typologie des risques
• Choix stratégiques : politique d’investissement, profil de risque, équilibre rendement/sécurité/liquidité
• Produits de placement : court terme (dépôts, Neu CP, OPC), moyen/long terme (obligations, SCPI, EMTN…)
• Analyse : critères fiscaux, risques, lecture des documents commerciaux
• Mise en œuvre : sélection des intermédiaires, suivi de performance, reporting
Exercices d’application :
définition de la politique de placement, construction d’allocation, choix des supports
ANALYSER ET ANTICIPER LA POLITIQUE MONÉTAIRE
• Communication des banques centrales : opinion publique, marchés financiers, rôle des anticipations
• Outils utilisés : guidance, projections économiques, communication stratégique (ex : dots de la Fed)
Étude de cas :
• Impact des décisions sur les taux et spreads
• Effets des déclarations sur les anticipations
• Incidences sur les stratégies de financement des entreprises
• Préparation à l’analyse des prochaines décisions de politique monétaire (Fed, BCE)
Justifier d'un niveau bac +2/3 en comptabilité, finance, gestion ou d'une expérience professionnelle de 10 ans dans la fonction finance. Connaissance des mathématiques financières et compréhension des indicateurs financiers utilisés (fonds propres, dettes financières, EBE). Entretien préalable à l'entrée en formation
Activités digitales - Rapport d'autoévaluation - Examen pour option certifiante
• Si vous êtes salarié : la formation peut être financée par votre entreprise dans le cadre du plan de développement des compétences, ou par votre OPCO (Opérateur de compétences). Renseignez-vous auprès de votre service RH ou de votre manager pour connaître la procédure.
• Si vous êtes un particulier ou demandeur d’emploi : la formation peut être financée sur vos fonds propres, le Compte Personnel de formation (CPF) ou par Pôle emploi, sous réserve d’acceptation de votre dossier. La demande et l'instruction du dossier se font auprès de votre conseiller Pôle emploi.
