Contrôler les conditions bancaires
Découvrez comment piloter efficacement vos conditions bancaires et optimiser la relation banque-entreprise, un domaine riche en leviers de performance souvent sous-exploités.
Cette formation vous apporte les méthodes et outils indispensables pour analyser vos conditions bancaires, identifier les sources de coûts, sécuriser vos flux et renforcer votre capacité de négociation.
Grâce à une approche opérationnelle appuyée par des mises en situation et cas pratiques, faites de la gestion bancaire un véritable levier stratégique au service de votre trésorerie.
- Comprendre les différent axes de rémunération des banques
- Savoir contrôler les conditions appliquées à la gestion des flux
- Maîtriser la vérification des agios sur les opérations de financement
- Savoir valider l’ensemble des composantes des échelles d’intérêts
- Savoir vérifier les rendements des placements
- Pouvoir vérifier les autres commissions bancaires
INTRODUCTION
- Rappel des missions d’une fonction trésorerie Les différentes facettes de la relation banque - entreprise
- Le rôle du contrôle des conditions bancaires dans ce cadre
LES DIFFÉRENTES SOURCES DE RÉMUNÉRATION DES BANQUES
- Le traitement des flux
- Les opérations de financement et de placement
- Les opérations de marché
LE CONTRÔLE DES CONDITIONS DU TRAITEMENT DES FLUX
- Les prérequis : catalogue des conditions
- Les dates de valeur
- Les commissions et frais
- Le rôle du TMS (Treasury Management System) et du contrôle humain
Exercice d'application :
- Dates de valeurs
- Commissions
- Frais
LE CONTRÔLE DES CONDITIONS DES OPÉRATIONS DE FINANCEMENT/ PLACEMENT
- Les différents éléments de rémunération
- Les commissions de confirmation et d’utilisation
- Le rendement des placements
- Benchmark des conditions
- Le rôle du TMS (Treasury Management System) et celui du contrôle humain
Exercice d’application :
- Contrôle de tickets d’agios
- Calculs de commissions de confirmation
- Calculs de rendements de placement
LE CONTRÔLE DES ÉCHELLES D’INTÉRÊT
- L’élaboration des échelles
- Les agios
- Les commissions
- Benchmark des conditions
- Le rôle du TMS (Treasury Management System) et celui du contrôle humain
Exercice d’application :
- contrôle de l’ensemble des composantes des échelles d’intérêt
LE CONTRÔLE DES AUTRES OPÉRATIONS
- Les opérations de marché
- Benchmark des conditions
Exercices d’application :
- Contrôle d’opérations de marché
LES PRÉVISIONS DE CHARGES FINANCIÈRES LIÉES AUX CONDITIONS BANCAIRES
- Les prévisions des flux entrants et sortants
- Les prévisions par type de paiement
- Les constats d'écarts : analyse et plan d'actions
Exercices d’application :
- Prévisions de charges financières, contrôle des écarts et plan d'actions
OPTIMISATION DES CONDITIONS BANCAIRES
- La nécessité d'indépendance et de diversification bancaire
- Le pilotage des flux ou opérations aux conditions existantes
- La mobilisation des effets groupe et des dispositifs type « umbrella » pour améliorer les conditions obtenues
- La stratégie bancaire et le développement de l’entreprise (géographies, métiers)
Toute personne souhaitant prendre en charge ou améliorer ses pratiques du contrôle des conditions bancaires.
Spécialiste de la trésorerie et de la finance d'entreprise.
Exercices d'application - Activités digitales - Rapport d'auto-évaluation
- Si vous êtes salarié : la formation peut être financée par votre entreprise dans le cadre du plan de développement des compétences, ou par votre OPCO (Opérateur de compétences). Renseignez-vous auprès de votre service RH ou de votre manager pour connaître la procédure.
- Si vous êtes un particulier ou demandeur d’emploi : la formation peut être financée sur vos fonds propres ou par Pôle emploi, sous réserve d’acceptation de votre dossier. La demande et l'instruction du dossier se font auprès de votre conseiller Pôle emploi.
