Connaître et optimiser les moyens de paiement

Compétences visées

• Découvrir les caractéristiques, les utilisations et évolutions des différents moyens de paiement nationaux et internationaux dont l’instant payment

• Découvrir l’impact des nouvelles technologies et des nouveaux acteurs

• Identifier les coûts liés à leur utilisation et leur impact sur le BFR et la gestion de trésorerie

• Connaître leur encadrement juridique

• Savoir définir la politique d’acceptation paiement

• Connaître la gouvernance des moyens de paiement à l’échelle nationale et européenne

• Appréhender les enjeux liés aux moyens de paiement émergents et aux transactions transfrontalières

Programme

LES MOYENS DE PAIEMENT NATIONAUX ET SEPA

•La carte

• Les chèques

• Les espèces

• Sepa Direct Debit (SDD), Sepa Credit Transfer (SCT), Sepa Instant Credit Transfer (SCTinst), Sepa Card Framework (SCF)

• Les usages

• Les traitements connexes

• La réglementation

• La sécurité, les impayés et la fraude

• Les aspects financiers

• Impacts sur le BFR et la trésorerie

LES NOUVEAUX MOYENS DE PAIEMENT : ENJEUX ET

PERSPECTIVES

• Instant payment

• Innovations liées à la carte de paiement

• Les évolutions liées au paiement mobile

• Bitcoin et crypto-actifs

• Central Bank Digital Currency (CBDC)

LES MOYENS DE PAIEMENT DANS LE RESTE DU MONDE

• Europe

• Etats-Unis et en Asie

• Afrique

• Amérique latine

LES TENDANCES, LES NOUVEAUX USAGES

• Les nouveaux comportements des clients et commerçants

• Les nouveaux acteurs

• Les stratégies banques/fintechs

• Acteurs de l’internet

• Data : enjeux et potentialités

• Les promesses de la blockchain

• L'intelligence artificielle

LA GOUVERNANCE DES MOYENS DE PAIEMENT

• Les acteurs européens (ex : Eurosystème, EPC)

• La stratégie nationale des moyens de paiement

• Plan d’action 2019-2024 du Comité national des paiements scripturaux (CNPS)

• Europe : quels modèles ? Focus sur un pays européen

Exercice d’application

• Identification des moyens de paiement qui affectent la gestion de trésorerie et le BFR

ACTUALITÉS FINTECH

• Exploration des nouvelles solutions digitales disponibles à court ou moyen termes

COMMENT PILOTER LES CHOIX SELON :

• Le type d’activités (BtoB, BtoC) et les

segments de clientèle

• Les canaux de distribution (ex : vente à magasins, vente e-commerce / app mobile, vente inter-entreprises avec paiement de factures)

• La géographie des clients

• Les aspects financiers

• Le risque client

• Les impacts sur le BFR et la gestion de trésorerie

Exercice d’application

• Analyse des paiements d’une

entreprise pour définir les axes

d’optimisation potentiels et les

recommandations en fonction de

l’activité et des canaux de distribution de l’entreprise

Prérequis