Les Paiements internationaux

Lundi 20 septembre 2021 1 jour Présentiel ou à distance

Dates

Compétences visées

• Comprendre les échanges interbancaires internationaux et les spécificités liées à l’exécution des paiements dans quelques pays et devises choisis à titre d’exemple

Tout savoir sur Swift gpi et identifier pourquoi ce service devient le nouveau

standard pour les paiements internationaux

• Dématérialiser et réussir ses paiements internationaux

Programme

LA CIRCULATION DES TRANSFERTS

INTERNATIONAUX

• La présentation des systèmes et des

usages interbancaires pour l’échange

des ordres de paiement

• Les systèmes de compensation en

France, en Europe et dans le monde : bruts et nets, de gros montants et de masse, cycles, temps réels ou instantanés

Le correspondent banking et ses

évolutions : Swift gpi et migration

Iso20022

• Le rôle central de Swift


L’IDENTIFICATION DES NUMÉROS DE COMPTE ET DES BANQUES

• Les numéros de compte dans le

monde : règles générales Iban, Iban

non-iso et principales spécificités pays

• L’identification des banques et des

agences : codes BIC/Swift et codes de

compensation (National Clearing Codes)


EXEMPLES DE PARTICULARITÉS

LOCALES

• Devise et pays de destination : payer en dollar vers ou en dehors des USA

• Les déclarations réglementaires et

complexités administratives en Russie et en Chine.


LES MÉTHODES DE TRANSMISSION DES ORDRES DE PAIEMENT INTERNATIONAUX DÉMATÉRIALISÉS

• Les formats d’échange : MT101 et XML ISO 20022


LES POINTS CLEFS D’UN PROJET DE DÉMATÉRIALISATION DES ORDRES INTERNATIONAUX

• La gestion du référentiel des coordonnées bancaires : structure, qualité et formation des collecteurs d’information

Le rôle du trésorier comme conseil de la comptabilité pour la tenue du référentiel

• Les outils en ligne d’aide à la tenue du référentiel

• Renseigner et structurer les données réglementaires indispensables au traitement des paiements

• La classification des ordres : l’organisation des campagnes de règlement et des moyens de transmission des ordres aux banques en fonction des critères tels que : zone Euro/Iban ou pays hors zone, change ou devises convertibles ou non convertibles

• La concertation étroite avec les back-offices des banques : les habitudes à modifier, la connaissance

des circuits bancaires pour faciliter les échanges.


Illustration pratique

• À l’aide d’exemples réels de factures apportées par les stagiaires, recherche des informations de

paiement, déchiffrement du « parcours » que suivra le paiement et création des messages (MT101,

pain.001).

NB : les participants tireront le meilleur profit de cet exercice en apportant des factures fournisseurs complexes à comprendre ou des paiements compliqués à réaliser


ACTUALITÉS FINTECH

• Exploration des nouvelles solutions digitales : la blockchain appliquée aux paiements, les initiateurs de paiement et Swift gpi

Prérequis

Pas de prérequis

Moyens pédagogiques et d'évaluation

Etudes de cas - Auto-évaluation à chaud

Formation ouverte à distance

TARIFS

adhérents : 1 020 € TTC - 850 € HT
non adhérents : 1 128 € TTC - 940 € HT
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