Les Paiements internationaux
• Comprendre les échanges interbancaires internationaux et les spécificités liées à l’exécution des paiements dans quelques pays et devises choisis à titre d’exemple
• Tout savoir sur Swift gpi, la migration interbancaire ISO20022 et le Transaction Manager pour maîtriser le processus de traitement des paiements internationaux
• Dématérialiser et réussir ses paiements internationaux
LA CIRCULATION DES TRANSFERTS
INTERNATIONAUX
• La présentation des systèmes et des
usages interbancaires pour l’échange
des ordres de paiement
• Les systèmes de compensation en
France, en Europe et dans le monde : bruts et nets, de gros montants et de masse, cycles, temps réels ou instantanés
• Le correspondent banking et ses évolutions : Swift gpi, migration interbancaire ISO20022 et Transaction Manager
• Le rôle central de Swift
- Les impacts et la mise en œuvre des contrôles de conformité (LB/FT)
L’IDENTIFICATION DES NUMÉROS DE COMPTE ET DES BANQUES
• Les numéros de compte dans le
monde : règles générales IBAN, IBAN
non-iso et principales spécificités pays
• L’identification des banques et des
agences : codes BIC/Swift et codes de
compensation (National Clearing Codes)
EXEMPLES DE PARTICULARITÉS
LOCALES
• Devise et pays de destination : payer en dollar vers ou en dehors des USA
• Les déclarations réglementaires et
complexités administratives en Chine, Inde, Russie...
LES MÉTHODES DE TRANSMISSION DES ORDRES DE PAIEMENT INTERNATIONAUX DÉMATÉRIALISÉS
• Les formats d’échange : XML ISO20022 et SWIFT MT
LES POINTS CLEFS D’UN PROJET DE DÉMATÉRIALISATION DES ORDRES INTERNATIONAUX
• La gestion du référentiel des coordonnées bancaires : structure, qualité et formation des collecteurs d’information
Le rôle du trésorier comme conseil de la comptabilité pour la tenue du référentiel
• Les outils en ligne d’aide à la tenue du référentiel
• Renseigner et structurer les données réglementaires indispensables au traitement des paiements
• La classification des ordres : l’organisation des campagnes de règlement et des moyens de transmission des ordres aux banques en fonction des critères tels que : zone Euro/Iban ou pays hors zone, change ou devises convertibles ou non convertibles
• La concertation étroite avec les back-offices des banques : les habitudes à modifier, la connaissance
des circuits bancaires pour faciliter les échanges.
Illustration pratique
• À l’aide d’exemples réels de factures apportées par les stagiaires, recherche des informations de
paiement, déchiffrement du « parcours » que suivra le paiement et création des messages (MT101,
pain.001).
NB : les participants tireront le meilleur profit de cet exercice en apportant des factures fournisseurs complexes à comprendre ou des paiements compliqués à réaliser
ACTUALITÉS FINTECH
• Exploration des nouvelles solutions digitales : la blockchain appliquée aux paiements, les initiateurs de paiement et Swift gpi
Etudes de cas - Auto-évaluation à chaud