La communication bancaire (Swift, Ebics...)
• Perfectionner sa connaissance des moyens de communication bancaires (Ebics, Swift et protocoles host-to-host...)
• Connaître les méthodes de sécurisation associées
• Maîtriser les formats de fichier XMS ISO 20022 et MTxxx
• Perfectionner sa connaissance des moyens de communication bancaires (Ebics, Swift et protocoles host-to-host...)
• Connaître les méthodes de sécurisation associées
• Maîtriser les formats de fichier XMS ISO 20022 et MTxxx
GÉNÉRALITÉS
• La théorie de la communication bancaire : réseaux/protocoles d’échange/formats/ sécurité
• Le panorama des échanges banques entreprises dans le monde et des moyens techniques associés
• Composants du Système d'Information de la Trésorerie
• SWIFT
• Ebics T et TS
• Les solutions propriétaires de web-banking et/ou de host-to-host (HTTPS,FTPS...)
Étude de cas
- Mise en place d’une communication bancaire multicanal par un groupe international dans la perspective d’une sécurisation des flux
LES SOLUTIONS PROPOSÉES PAR LES BANQUES EN FRANCE
• Histoire et mission de SWIFT
• Modèles d'adhésion pour les entreprises
• Services de messagerie SWIFTNet FileAct et FIN
• Méthodes de connexion à SWIFTNet
• Attestation dans le cadre du Customer Security Programme
• Autres services proposés par SWIFT
LES MÉTHODES DE SÉCURISATION DES ÉCHANGES
• Authentification des utilisateurs
• La sécurité du transport
• La signature personnelle : 3SKey et les autres solutions (RSA...)
LES FORMATS D’ÉCHANGE
• FIN : MT101 et MT940
• ISO 20022 : pour les virements (Sepa, internationaux, de trésorerie), les prélèvements (SDD), les retours (avis de débit/crédit, extraits de compte, accusés de réception...)
• Migration ISO 20022 : contraintes et planning
LES CLEFS D’UNE MISE EN PLACE RÉUSSIE
• La définition du périmètre du projet : outils, formats de message et banques
• Les critères de choix
• Les principales phases : périmètre, sélection des prestataires, contact banque, pilote, déploiement
Quizz - Test des connaissances acquises
Pratique de la trésorerie et culture financière
Etudes de cas - Activités digitales - Rapport d'autoévaluation