La communication bancaire (Swift, Ebics...)
Sécurisez et optimisez vos échanges bancaires. Face à la complexité croissante des flux financiers, une communication bancaire fiable, sécurisée et standardisée est essentielle.
Cette formation vous donne les clés pour comprendre les réseaux, protocoles et formats (SWIFT, EBICS, ISO 20022…), maîtriser les enjeux de sécurité, et piloter efficacement vos projets de communication multibancaire.
Une approche complète pour structurer vos échanges dans un environnement toujours plus digital et exigeant.
- Perfectionner sa connaissance des moyens de communication bancaires (Ebics, Swift et protocoles host-to-host...)
- Connaître les méthodes de sécurisation associées
- Maîtriser les formats de fichier XMS ISO 20022 et MTxxx
GÉNÉRALITÉS
- La théorie de la communication bancaire : réseaux/protocoles d’échange/formats/ sécurité
- Le panorama des échanges banques entreprises dans le monde et des moyens techniques associés
- Composants du Système d'Information de la Trésorerie
- SWIFT
- Ebics T et TS
- Les solutions propriétaires de web-banking et/ou de host-to-host (HTTPS,FTPS...)
Étude de cas : mise en place d’une communication bancaire multicanal par un groupe international dans la perspective d’une sécurisation des flux
LES SOLUTIONS PROPOSÉES PAR LES BANQUES EN FRANCE
- Histoire et mission de SWIFT
- Modèles d'adhésion pour les entreprises
- Services de messagerie SWIFTNet FileAct et FIN
- Méthodes de connexion à SWIFTNet
- Attestation dans le cadre du Customer Security Programme
- Autres services proposés par SWIFT
LES MÉTHODES DE SÉCURISATION DES ÉCHANGES
- Authentification des utilisateurs
- La sécurité du transport
- La signature personnelle : 3SKey et les autres solutions (RSA...)
LES FORMATS D’ÉCHANGE
- FIN : MT101 et MT940
- ISO 20022 : pour les virements (Sepa, internationaux, de trésorerie), les prélèvements (SDD), les retours (avis de débit/crédit, extraits de compte, accusés de réception...)
- Migration ISO 20022 : contraintes et planning
LES CLEFS D’UNE MISE EN PLACE RÉUSSIE
- La définition du périmètre du projet : outils, formats de message et banques
- Les critères de choix
- Les principales phases : périmètre, sélection des prestataires, contact banque, pilote, déploiement
Quizz - Test des connaissances acquises
Pratique de la trésorerie et culture financière
Toute personne souhaitant améliorer ses pratiques ou s'impliquer dans la gestion des flux banque/entreprise.
Etudes de cas - Activités digitales - Rapport d'autoévaluation
- Si vous êtes salarié : la formation peut être financée par votre entreprise dans le cadre du plan de développement des compétences, ou par votre OPCO (Opérateur de compétences). Renseignez-vous auprès de votre service RH ou de votre manager pour connaître la procédure.
- Si vous êtes un particulier ou demandeur d’emploi : la formation peut être financée sur vos fonds propres ou par Pôle emploi, sous réserve d’acceptation de votre dossier. La demande et l'instruction du dossier se font auprès de votre conseiller Pôle emploi.
