Connectivité et spécificités des paiements internationaux

Dans un contexte de fragmentation géopolitique, d’évolution des infrastructures de paiement et de contraintes réglementaires croissantes, le cash management international constitue un enjeu stratégique pour les trésoriers.

La commission "entreprises de taille intermédiaire" de l'AFTE lance un cycle dédié au cash management international, en lien avec la commission du même nom.

L’objectif : analyser, zone par zone, les spécificités des paiements internationaux, les contraintes de connectivité bancaire, les problématiques de contrôle des capitaux ainsi que les enjeux de rapatriement et d’optimisation des flux intra-groupe.

Le cycle s’articulera autour de trois grandes zones : Etats-Unis, Asie et Europe de l'Est. et a vocation à offrir une approche concrète, comparative et opérationnelle, permettant aux trésoriers d’anticiper les contraintes locales et d’adapter leur organisation de cash management à l’international.

L'épisode n°1 sera consacré aux États-Unis, avec la participation de JP Morgan : analyse des infrastructures de paiement américaines, des spécificités réglementaires et des solutions de structuration des flux.

Au programme : North-America Insights into banking practices (US and Canada)

1.   General overview

• High level view on both countries profiles (central bank, currency, bank holidays, key highlights)
• Bank account management (resident and non-resident entities with what is allowed and no allowed)

2. Payables and Receivables

• Specific local payments and receivables methods
• Trends and constraints
• Attention points (fraud solutions mandatory)

3. Cash and liquidity Management

• Cash concentration/physical cash pooling
• Local practices and constraints

4. Regulatory requirements

• Focus on exchange control and payments 
   

Intervenants JP Morgan : 

• Cristiana Bexa, treasury manager officer

• Warren Bellaloum, payments sales manager

La réunion se tiendra en français.