Connaître et optimiser les moyens de paiement

Compétences visées

• Découvrir les caractéristiques, les utilisations et évolutions des différents moyens de paiement nationaux et paneuropéens

• Identifier les coûts liés à leur utilisation et leur impact sur le BFR et la gestion de trésorerie

• Connaître leur encadrement juridique

• Découvrir l'impact des nouvelles technologies et des nouveaux acteurs

Programme

LE POIDS RESPECTIFS DES MOYENS DE PAIEMENT

• Espèces
• Cartes
• Virement
• Prélèvement
• Effet de commerce
• Chèque
• Monnaie électronique

LES ACTEURS DES MOYENS DE PAIEMENT

• Les instances règlementaires
• Les schèmes et ceux qui les maintiennent
• Les PSP, banques
• Les acteurs du traitement dont chambre de compensation
• Les clients

LES MOYENS DE PAIEMENT SEPA : VIREMENT ET PRELEVEMENT

• Encadrement juridique (DSP, règlements SEPA) et les textes à venir
• Modalités d’échange (rôle des chambres de compensation) en France et en Europe
• Modalité de traitement par la banque émettrice réceptrice : débit/crédit en compte, dates d’opération et de valeur, gestion des rejets et retours.
• Particularités du SCT Inst
• Zoom sur le SDD avec ses variantes, la gestion des mandats (création et vie du mandat) et possibilités de rejet par le débiteur
• Cas particulier des virements de gros montant : fonctionnement de T2 et Euro1

LES TRANSFERTS INTERNATIONAUX

• La présentation des systèmes et des usages interbancaires pour l’échange des ordres de paiement
• Les systèmes de compensation en Europe et dans le monde
• Le correspondent banking et ses évolutions : Swift gpi et migration Iso20022
• Le rôle central de Swift
• Les numéros de compte dans le monde : règles générales Iban, Iban non-iso et principales spécificités pays
• L’identification des banques et des agences : codes BIC/Swift et codes de compensation (National Clearing Codes)
• Les formats d’échange : MT101 et XML ISO 20022
• Les points clefs d'un projet de dématérialisation des ordres internationaux

LES MOYENS DE PAIEMENT DOMESTIQUES

• Le traitement des chèques (EIC, traitement par les banques etc.)
• Les effets de commerce (compensation, traitement par les banques).
• Les cartes
• Les espèces

LE TOUR DU MONDE DES MOYENS DE PAIEMENT

• Europe
• Etats-Unis et en Asie
• Afrique
• Amérique latine

LES TENDANCES ET NOUVEAUX USAGES

• Instant payment
• Innovations liées à la carte de paiement
• Les évolutions liées au paiement mobile
• Bitcoin et crypto-actifs
• Central Bank Digital Currency (CBDC)

Prérequis

• Pas de prérequis